UPI क्या है और कैसे बनाएं? | UPI Meaning In Hindi?

“हेल्लो” दोस्तों इस पोस्ट में हम UPI Meaning In Hindi? UPI क्या है? UPI कैसे बनाएं? इन सभी सवालों के जवाब देने वाले हैं।

इस पोस्ट में आपको UPI के लाभ? और UPI के उपयोग के बारे में भी जानकारी प्राप्त होगी। तो UPI के बारे में भालभाति जानने के लिए पोस्ट को अंत तक पढ़ें। यहाँ इससे संम्बंधित हर एक सवाल का उत्तर मिलेगा।

UPI Meaning In Hindi? | UPI क्या है इन हिंदी?

पता करें कि UPI Kya Hai? आप इसका उपयोग कैसे कर सकते हैं? और इसके लिए कहां Register करना है।

Emergence Of Fintech ने Banking को अधिक सुलभ और सुविधाजनक बना दिया है। नकद निकासी के रूप में बैंक कैश काउंटरों पर अब भीड़ नहीं होती है, और जमा अब कुछ ही क्लिक दूर है।

बैंकिंग के लिए तकनीक को अपनाने और Apps के माध्यम से भुगतान ने रीयल-टाइम Money Transfer को Fast और टेंशन फ्री बना दिया है। ऐसा ही एक System है UPI.

एक रिपोर्ट के अनुसार, भारत में UPI का इस्तेमाल करके फरवरी 2021 में लगभग 2.3 बिलियन लेनदेन दर्ज किए गए। इसे पहली बार 2016 में लॉन्च किया गया था, UPI Transaction (लेनदेन) साल-दर-साल आधार पर 70% से अधिक हो गया है।

यह सारी जानकारी UPI की लगातार बढ़ती लोकप्रियता का प्रमाण है। आइए जानें कि यूपीआई क्या होता है?

UPI Kya Hai In Hindi?

UPI की Full Form यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (Unified Payment Interface) है यह एक ऐसा System है जो एक ही (किसी भी भाग लेने वाले बैंक के) Mobile App में कई Bank Accounts को शक्ति प्रदान करता है, और कई Banking Services, निर्बाध फंड रूटिंग और मर्चेंट Payements को एक हुड में Merge कर देता है।

यह “Peer to Peer” Collect Request को भी पूरा करता है जिसे Scheduled किया जा सकता है और आवश्यकता और सुविधा के अनुसार Payment किया जा सकता है।

इस बात को ध्यान में रखते हुए, NPCI ने 21 Members बैंकों के साथ एक पायलट लॉन्च किया। पायलट लॉन्च 11 अप्रैल 2016 को मुंबई में डॉ. रघुराम जी राजन, Governor, RBI द्वारा किया गया था।

बैंकों ने 25 अगस्त, 2016 से अपने UPI Enabled Apps (Paytm, Google Pay, Phonepe, जैसे) को Google Play Store पर Upload करना शुरू कर दिया है।

यह भी पढ़ें: Paytm Kaise Banaye?

UPI क्या है?

• UPI का मतलब (यूनिफाइड पेमेंट इंटरफेस) है।

• यह Instant Money Transfer का एक तरीका है।

• आपको Bank Accounts के बारे में Sensitive Information Share करने या Collect करने की आवश्यकता नहीं है।

• UPI सुरक्षित है क्योंकि यह नकदी/Cash ले जाने के जोखिम को समाप्त करता है।

• आप UPI का उपयोग कई उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं, जैसे व्यापारियों और Utility Bills का Payment करना।

यह भी पढ़ें: CAPTCHA Meaning In Hindi

यूपीआई अकाउंट क्या होता है?

यूपीआई अकाउंट (UPI account) एक आधुनिक भुगतान सिस्टम है जो भारत में उपलब्ध है। इसका उपयोग लोग अपने बैंक खातों से भुगतान करने के लिए करते हैं।

UPI अकाउंट आपको अपने मोबाइल नंबर से जोड़ा जाता है और आपको एक विशिष्ट आईडी (अधिकृत रूप से विरासती वित्तीय सेवा आईडी या VPA के रूप में जाना जाता है) प्रदान करता है जिसके माध्यम से आप भुगतान कर सकते हैं।

आपके बैंक खाते से पैसे निकालने के लिए या किसी और व्यक्ति को पैसे भेजने के लिए भी उपयोग किया जा सकता है। इसके अलावा, UPI अकाउंट आपको विभिन्न वित्तीय ऐप्स में भुगतान करने की सुविधा भी प्रदान करता है।

मेरा यूपीआई आईडी क्या है?

मैं आपकी मदद कर सकता हूँ लेकिन आपकी UPI ID का पता लगाने के लिए आपको अपने बैंक या भुगतान ऐप के अनुसार विभिन्न चरणों का पालन करना होगा।

यहां कुछ चरण हैं जो आपको यूपीआई आईडी पता लगाने में मदद कर सकते हैं:

• 1. अपने भुगतान ऐप खोलें और “UPI” सेक्शन में जाएं।

• 2. “रेजिस्टर यूपीआई” या “विरासती वित्तीय सेवा आईडी (VPA)” के लिए विकल्प चुनें।

• 3. अपना मोबाइल नंबर और अन्य आवश्यक विवरण दर्ज करें।

• 4. एक यूपीआई आईडी (विरासती वित्तीय सेवा आईडी या VPA) प्राप्त करने के लिए “अगला” बटन पर क्लिक करें।

• 5. अपनी UPI ID आपके सामने दिखाई देगी।

यदि आपके पास कोई भी भुगतान ऐप नहीं है या यदि आप अपने बैंक से नहीं जुड़े हुए हैं, तो आप अपने बैंक के ग्राहक सेवा केंद्र से भी यूपीआई आईडी प्राप्त कर सकते हैं।

यूपीआई आईडी कैसे बनाएं?

यूपीआई आईडी बनाने के लिए आपको अपने बैंक खाते से जुड़े एक भुगतान ऐप का उपयोग करना होगा। निम्नलिखित चरणों का पालन करें अपनी UPI ID बनाने के लिए:

• 1. एक भुगतान ऐप डाउनलोड करें जैसे Google Pay, PhonePe, Paytm, Amazon Pay आदि। आप अपने बैंक की वेबसाइट या एप्लीकेशन से भी यूपीआई आईडी बना सकते हैं।

• 2. ऐप को खोलें और अपने मोबाइल नंबर से अपने खाते को संबंधित बैंक के साथ जोड़ें।

• 3. जब आपका बैंक खाता जुड़ जाएगा, तो आपको अपने बैंक के साथ जुड़े अपने नाम और ईमेल आईडी का पता लगाने की अनुमति मिलेगी।

• 4. अब, “UPI” सेक्शन में जाएं और “विरासती वित्तीय सेवा आईडी (VPA)” विकल्प का चयन करें।

• 5. यहां अपनी UPI ID के लिए एक नाम चुनें जो आपकी पसंद के अनुसार हो सकता है। उदाहरण के लिए, अगर आपका नाम राज है तो आप raj@upi यूपीआई आईडी बना सकते हैं।

• 6. अब आपकी UPI ID तैयार है और आप अपनी UPI ID का उपयोग करके भुगतान कर सकते हैं।

यूपीआई से पैमेंट कैसे करें?

अगर आप अपनी UPI ID का उपयोग करके भुगतान करना चाहते हैं तो आपको निम्नलिखित कदमों का पालन करना होगा:

• 1. भुगतान ऐप खोलें और लॉग इन करें।

• 2. अब, “भुगतान” या “UPI” सेक्शन में जाएं।

• 3. यहां, “UPI ID” या “VPA” विकल्प का चयन करें।

• 4. अपनी UPI ID टाइप करें और “ठीक है” या “आगे” बटन पर क्लिक करें।

• 5. अब, आपके सामने भुगतान करने के विभिन्न विकल्पों की सूची होगी। चुनें जिस विकल्प का उपयोग करके आप भुगतान करना चाहते हैं।

• 6. अपना भुगतान राशि टाइप करें और “ठीक है” बटन पर क्लिक करें।

• 8. भुगतान की पुष्टि के लिए आपको एक OTP (एक बार का पासवर्ड) भेजा जाएगा। इस OTP को टाइप करें और “ठीक है” या “आगे” बटन पर क्लिक करें।

• 9. आपका भुगतान सफलतापूर्वक हो जाएगा और आपको एक भुगतान पुष्टि संदेश मिलेगा।

UPI कैसे काम करता है?

UPI का मतलब Unified Payment Interface। यह एक ऐसा Digital Payment System और Application भी है जो Internet-Enable Smartphone पर चलता है।

भारतीय राष्ट्रीय भुगतान निगम द्वारा विकसित, UPI एक रीयल-टाइम, सिंगल-विंडो Payment Application है।

सरल शब्दों में, UPI का अर्थ एक Payment Interface है जो आपको रियल टाइम में एक बैंक खाते से दूसरे बैंक खाते में Money Transfer करने की अनुमति देता है।

UPI के साथ, जब भी आप पैसा ट्रांसफर करना चाहते हैं, तो आपको अपनी संवेदनशील बैंक जानकारी जैसे कि आपका Account Number, IFSC, बैंक शाखा और बैंक का नाम एकत्र करने या Share करने की आवश्यकता नहीं है।

इस समय लगभग देश के सभी बैंक UPI Network का हिस्सा हैं।

आप अपने परिवार के सदस्यों, दोस्तों, Relatives, Colleagues, या व्यावहारिक रूप से UPI ID वाले किसी भी व्यक्ति को पैसे ट्रांसफर करने के लिए UPI Platform का इस्तेमाल कर सकते हैं।

सिस्टम सीधे उनके Bank Account में पैसा ट्रांसफर करता है। इसी तरह, आप केवल अपनी UPI ID Share करके अपने Bank Account में Money Received/पैसे प्राप्त कर सकते हैं।

UPI अनिवार्य रूप से आपको बिना किसी बैंक-विशिष्ट जानकारी को प्रकट किए सुरक्षित रूप से, और मूल रूप से पैसे ट्रांसफर करने की अनुमति देता है।

यह भी पढ़ें: Encryption क्या होता है?

UPI की विशेष्ताएं?

• चौबीसों घंटे 24*7 और 365 दिनों में Mobile Device के माध्यम से Instant Money Transfer.

• विभिन्न बैंक खातों तक पहुँचने के लिए Single Mobile Application.

• सिंगल क्लिक 2 Factor Authentication – नियामक दिशानिर्देशों के साथ Aligned, फिर भी आसान सिंगल क्लिक पैमेंट की एक बहुत मजबूत सुविधा प्रदान करता है।

• Pull and Push के लिए Customer का Virtual Address वृद्धिशील सुरक्षा प्रदान करता है जिसमें कस्टूमर को Card Number और Account Number या Ifsc आदि जैसी Details Enter करने की आवश्यकता नहीं होती है।

• QR Code सुविधा।

• कैश ऑन डिलीवरी की परेशानी जैसे बिना ATM जाए सटीक राशि निकालकर देने का सबसे अच्छा तरीका।

• Single Application या In-App Payment के साथ Merchant Payment.

• • Utility बिल पैमेंट, काउंटर पैमेंट पर, QR Code (Scan & Pay) आधारित Payment.

• Collections, Donations और Disbursements स्केलेबल।

• सीधे Phone App से शिकायत उठाना।

UPI Use करने के लाभ

UPI भुगतान क्या है, यह समझाने के बाद, आइए इसके लाभों की जाँच करें। यदि आप नीचे दिए गए लाभों पर विचार करें तो अपने दैनिक लेनदेन के लिए UPI का इस्तेमाल करना अविश्वसनीय रूप से Useful साबित हो सकता है।

• UPI एक सरल E-Banking और Online Payment System है।

• यह आपको अपने Phone के माध्यम से तुरंत Money Transfer करने की अनुमति देता है।

• आप अपने बिजली पानी आदि के Bills का Payment करने या स्थानीय किराने की दुकान पर Payment करने सहित कई उद्देश्यों के लिए इसका Use कर सकते हैं।

• आपको Cash (खुले या नकद पैसे) ले जाने की आवश्यकता नहीं है क्योंकि UPI System आपके Digital Wallet की तरह दोगुना हो जाता है।

• UPI हर समय Cash रखने से जुड़े खतरे को भी खत्म कर देता है।

• पैसे भेजते समय आपको प्राप्तकर्ता/रुपया पानेवाला की Bank Details Enter करने की आवश्यकता नहीं है।

• आप अपनी UPI ID Share करके भी पैसे प्राप्त कर सकते हैं, जो आमतौर पर आपके बैंक के साथ Registered/Linked आपका Phone Number होता है।

UPI पिन कैसे बनाये?

• सबसे Play Store/App Store या बैंक की वेबसाइट से UPI एप्लिकेशन को Download कर लें।

• नाम, Virtual ID (Payment Address), Password आदि जैसी Details डालकर करके अपना Profile बना लें।

• “Add/Link या Bank Account Manage करें” Option पर जाकर बैंक और Account Number को Virtual ID से जोड़ें।

• उसके बाद उस Bank Account को स्लेक्ट करें जिससे आप लेनदेन (Transaction) शुरू करना चाहते हैं।

• उसके बाद आपको दिए गए 3 UPI PIN में कोई एक सेलक्ट करने को दी जायेगी अपनी पसंद के हिसाब से आप किसी एक विकल्प पर क्लिक कर लें, आप चाहें तो बाद में उसे Customize करके बदल भी सकते हैं।

UPI पिन कैसे बदलें?

• आपको आपके Registered Mobile Number पर जारीकर्ता बैंक से OTP प्राप्त होगा।

• अब आपको अपने Debit Card Number और समाप्ति तिथि (Expiry Date) के अंतिम 6 Digit/अंक दर्ज करना होंगे।

• अब OTP डालकर अपना पसंदीदा Numerical UPI PIN (यूपीआई पिन जिसे आप सेट करना चाहते हैं) डालकर Submit पर क्लिक कर दें।

• Submit पर क्लिक करने के बाद, आपको सूचना मिलेगी (Succeed या Reject) Succeed पर क्लिक कर दें।

• अब अपना पुराना UPI पिन डालकर नया UPI पिन पसंद कर लें (जिसे आप सेट करना चाहते हैं) और Submit पर क्लिक कर दें।

• Submit करने के बाद, आपको एक Pop Up दिखाई देगा (Succeed या Reject) Succeed पर क्लिक कर दें।

UPI के उपयोग?

Financial Transactions:

यूपीआई निम्नलिखित वित्तीय लेनदेन (Financial Transactions) का समर्थन करता है जैसे।

Payment Request: एक Payment Request एक लेनदेन है जहां पहल करने वाला इच्छित लाभार्थी को पैसे भेज रहा है। भुगतान पते में मोबाइल नंबर और MMID, Account Number और IFSC और वर्चुअल आईडी शामिल हैं।

Collect Request: Collect Request एक ऐसा Transaction है, जिसमें Customer Virtual ID का इस्तेमाल करके इच्छित रेमिटर से पैसे प्राप्त कर रहा है।

Non-Financial Transactions:

यूपीआई किसी भी PSP App पर निम्नलिखित प्रकार के गैर-वित्तीय लेनदेन (Non-Financial Transactions) का समर्थन करेगा।

• मोबाइल बैंकिंग रेजिस्ट्रेशन
• वन टाइम पासवर्ड जनरेट करें (OTP)
• पिन सेट करें
• पिन बदलें
• Transaction की स्थिति जांचें
• Transaction History चेक करें।

नोट- मोबाइल बैंकिंग रेजिस्ट्रेशन तभी संभव है जब मोबाइल नंबर (जिसे रेजिस्ट्र किया जाना है) SMS अलर्ट/मोबाइल अलर्ट के लिए जारीकर्ता बैंक (Issuing Bank) के साथ Linked हो।

UPI को सभी प्लेटफॉर्म पर एक्सेस किया जा सकता है।Android या iOS Apps को सदस्यों द्वारा Android में 4.2.2 और इसके बाद के Version और iOS में 8.1 और इसके बाद के प्लेटफॉर्म पर Devloped किया गया है।

UPI Kaise Use Kare

आप पैसे Send और Receive करने के लिए UPI Application का इस्तेमाल कर सकते हैं। UPI Use करने का तरीका नीचे दिया गया है।

UPI कैसे Use करें?

• पहले तो Google Play Store या iOS App Store से Smartphone में अपना पसंदीदा UPI Enable App (Paytm, Phonepe, Google Pay जैसे) को Download कर लें।

• इसके बाद, आपको अपना Details डालकर अपना Account सेट करना होगा, जैसे आपका Mobile Number और इसे अपने Bank Account से लिंक करना।

• पैसे Send करने के लिए, आपको UPI Payments टैब के अंदर ‘Pay to Contact’ पर क्लिक करना होगा।

• फिर आपको अपने उस व्यक्ति का मोबाइल नंबर दर्ज करना होगा जिसे आप पैसे भेजना चाहते हैं, उसकी UPI ID को स्लेक्ट करके Submit बटन पर क्लिक करना होगा और अपना 4 अंकों का UPI PIN डलना होगा।

• आपके पैसे ट्रांसफर हो जाएंगे, और “आप और जिसे आपने पैसे भेजे हैं” दोनों को लेनदेन (Transaction) की एक SMS Notification मिल जाएगी।

UPI का इस्तेमाल करते समय याद रखने योग्य बातें

• UPI लेनदेन के लिए, Sender (पैसे भेजने वाला) और Receiver (पैसे लेने वाला) दोनों के फोन पर एक जैसा ही UPI App Download होना चाहिए।

• पैसे ट्रांसफर शुरू करने के लिए आपको अपने साथ जिसे आपको पैसे भेजना है उसकी UPI ID की आवश्यकता होगी।

• आप अपने UPI App में रिसीवर की यूपीआई आईडी (UPI ID) देख पाएंगे।

• आपको बस यूपीआई आईडी और ट्रांसफर राशि (Transfer Amount) डालनी होगी और ‘PAY’ पर क्लिक करना होगा, उसके बाद पैसे तुरंत ट्रांसफर हो जाएंगे।

• आप जिसे पैसे दे रहे हैं उसका फ़ोन नंबर भी दर्ज कर सकते हैं, जो उनके बैंक खाते से जुड़ा होना चाहिए। यह उस व्यक्ति के बैंक खाते में सीधे पैसे ट्रांसफर करने का एक और आसान तरीका है।

• आप ग्रॉसर्स, मर्चेंट और अन्य रिटेलर्स को Pay करने के लिए UPI का इस्तेमाल कर सकते हैं। ऐसे Payments के लिए, आप उनके QR Code को स्कैन (Scan) कर सकते हैं और वह राशि (जिसे आप Transfer करना चाहते हैं) दर्ज करके Pay पर क्लिक कर सकते हैं।

• फ़ूड डिलीवरी App (Zomato, Dominos और Swiggy जैसे) या Shopping Apps (Amazon, Meesho, Myntra, Flipkart जैसे) इसी तरह के अन्य App का इस्तेमाल करके Online Payment करते समय, आप UPI Payment ऑप्शन को स्लेक्ट कर सकते हैं। ऐसा करते ही आप अपने फोन के UPI App पर पहुंच जाएंगे। आपको अपना UPI पिन दर्ज करना होगा, और पैसा आपके बैंक आकाउंट से डेबिट हो जाएंगे मतलब Transfer हो जाएंगे (कट जाएंगे)।

• आप UPI का उपयोग करके केवल अपनी UPI ID या अपने UPI App से जुड़े फोन नंबर और Sender (पैसे भेजने वाले) के साथ बैंक खाते को Share करके भी धन प्राप्त कर सकते हैं।

अब जब आप जानते हैं कि यूपीआई भुगतान क्या है और यह कितना उपयोगी हो सकता है, तो यदि आपका UPI (Digital Payment System) नहीं है तो आपको अपने मोबाइल फोन पर UPI-Enabled App डाउनलोड करने पर विचार ज़रूर करना चाहिए।

UPI Payment करने के तरीके को बदल रहा है, जिससे सभी प्रकार के पैसे ट्रांसफर के लिए बैंक सिस्टम पर निर्भरता कम हो रही है। इसने लेनदेन को आसान बना दिया है, जिससे वे Easy और Secure दोनों हो गए हैं।

यदि आप अक्सर अपनी ऑनलाइन बैंकिंग सुविधा का उपयोग करते हैं और ऑनलाइन पैसे भेजते या प्राप्त करते हैं, तो UPI आपकी मदद कर सकता है।

“अक्सर पूछे जाने वाले सवाल”

निष्कर्ष

तो दोस्तों उम्मीद है आपको UPI Meaning In Hindi? | UPI क्या है और UPI कैसे बनाएं? के बारे में सभी जानकारी प्राप्त हो गयी होगी। मैने आपको सरल शब्दों में विस्तृत जानकारी देने का प्रयास किया है।

यहाँ आपको UPI के फायदे क्या हैं? UPI की विशेषताएं? और UPI PIN कैसे बदलें? इसकी जानकारी भी प्राप्त हो गयी होगा।

यदि आपको मेरे द्वारा दी गयी यह जानकारी पसंद आई हो तो कृपया से दोस्तों के साथ Share करके आगे पहुंचा कर मेरा सहयोग दें। मेरा इरादा इस जनाकृ को भारत के हर एक नागरिक तक पहुँचा कर उन्हे टेक्नोलॉजी के प्रति जागरूक करना है।

धन्यवाद